Примеры корпоративной хавалы:
Рассмотрим например, крупного производителя с рынками в странах с ограничениями на работу с валютой – в Индии, Иране, Китае. Его клиенты и рады бы покупать его продукцию, но не в состоянии покрывать его счета-фактуры через формальную банковскую систему в своей собственной стране. Но в случае, если производитель готов принять платежи наличными – или, по меньшей мере, через другой банковский источник – он может продавать свою продукцию, а импортер покрыть долг, утилизируя систему хавала – в обход систем валютного контроля. Такие практики очень широко распространены – и не являются нелегальными, по меньшей мере, с точки зрения законов Соединенного Королевства. Одним из примеров гигантской корпоративной хавала стала сделка Аль-Ямама (поставка 72 истребителей Tornado и ракет) между BAE и Саудовской Аравией, в которой британский концерн, в качестве оплаты, получил танкеры с нефтью. Это нельзя назвать хавала в чистом виде – но сделка работала на той же основе, что и мириад ей подобных , и идущих через хавала.
Рассмотрим например, мелкооптовый магазин одежды в Манчестере. принадлежащий иммигранту из Пакистана. Он закупает свой товар в Китае. У него есть собственный хаваладар в Дубаи. Он звонит ему и говорит, что ему нужно закрыть китайскую счет-фактуру на 50 000 фунтов стерлингов. Одновременно, индус, владеющий бизнесом по продаже инструментов и станков в Лечестере продает свое оборудование клиенту в Иране – и закрывает сделку через Дубаи. Два азиата не знают – и не должны знать о существовании друг друга, но посредники в Дубаи сведут вместе подобные трансакции – и индус получит пакистанские фунты, иранец оплатит оборудование индуса, а пакистанец – китайскую одежду – без того, чтобы реальные деньги покидали пределы Британии. Так, в очень упрощенном виде, работает корпоративная хавала. В реальной жизни южноазиатская община генерирует гигантский избыток наличных фунтов, который рутинно конвертируется в доллары местными хаваладарами – и переводится в безналичном виде через Нью-Йорк в Дубаи.
A BACKGROUND REPORT ON THE
OPERATION OF INFORMAL VALUE
TRANSFER SYSTEMS (HAWALA)
by
Roger Ballard, M.A., Ph. D., F.R.A.I.
Consultant Anthropologist 6th April 2003
